Jak wyjść z funduszy inwestycyjnych?
Korzystanie z brokera lub dystrybutora
Zazwyczaj zamknięte fundusze inwestycyjne mają okres blokady, który może wynosić od kilku miesięcy do 3-5 lat. Otwarte fundusze inwestycyjne, z wyjątkiem instrumentów ELSS, są dość płynne.Możesz wycofać się z programu funduszy wspólnego inwestowania w dowolnym momencie po upływie okresu blokady.
Najczęstszym pytaniem jest, czy można wypłacić fundusze inwestycyjne w dowolnym momencie. Odpowiedź toTak; są jednak pewne rzeczy, o których należy pamiętać podczas wypłacania funduszy inwestycyjnych. Ponadto niektóre rodzaje funduszy inwestycyjnych można wypłacić dopiero po pewnym czasie.
Krótkoterminowe zyski kapitałowe (aktywa utrzymywane przez 12 miesięcy lub krócej) podlegają opodatkowaniu według zwykłej stawki podatku dochodowego, natomiast długoterminowe zyski kapitałowe (aktywa utrzymywane przez ponad 12 miesięcy) podlegają obecnie federalnemu podatkowi od zysków kapitałowych według stawki wynoszącej aż do 20%.
W dowolnym momencie możesz złożyć zlecenie kupna lub sprzedaży jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych, ale Twoja transakcja nie zostanie zrealizowana aż do zamknięcia bieżącej sesji giełdowej lub następnej sesji giełdowej, jeśli złożysz zlecenie po godzinach.
Osiągnąłeś swój cel
Jeżeli cel inwestycyjny został osiągnięty, możesz wycofać się z funduszu inwestycyjnego. Na przykład zainwestowałeś w program zakupu domu za 7 lat. Jeżeli cel ten można osiągnąć poprzez likwidację jednostek funduszy wspólnego inwestowania, istnieje uzasadniony powód, aby przystąpić do umorzenia.
Fundusze inwestycyjne to jedne z najbardziej płynnych aktywów, tj.jest jednym z najłatwiejszych do zamiany na gotówkę. Aby wykupić środki w trybie offline, posiadacz jednostki musi złożyć podpisany formularz Żądania Wykupu do AMC lub wyznaczonego biura Rejestratora.
Zasada 8-4-3 jest takakoncepcja używana do zilustrowania siły procentu składanego. Sugeruje to, że przy konsekwentnym inwestowaniu i wysokiej stopie zwrotu Twoje pieniądze mogą z czasem rosnąć wykładniczo.
Długoterminowe zyski kapitałowe osiągasz ze sprzedaży jednostek funduszy akcyjnych po przetrzymaniu ich przez ponad rok. Tezyski kapitałowe w wysokości do 1 lakh Rs rocznie są zwolnione z podatku. Wszelkie długoterminowe zyski kapitałowe przekraczające ten limit podlegają opodatkowaniu podatkiem LTCG w wysokości 10%, bez korzyści z indeksacji.
Trzymaj środki na koncie emerytalnym
Oznacza to, że możesz sprzedawać udziały w swoim funduszu inwestycyjnym lub pobierać dywidendę z zysków kapitałowych bez płacenia odpowiednich podatków, o ile trzymasz pieniądze na koncie emerytalnym. Oczywiście po wypłacie pieniędzy będziesz ostatecznie zobowiązany do zapłaty wszelkich powiązanych podatków.
Czy mogę przenieść fundusze inwestycyjne bez płacenia podatków?
Trzymaj środki na koncie emerytalnym
Oznacza to, że możesz sprzedawać udziały w swoim funduszu inwestycyjnym lub pobierać dywidendę z zysków kapitałowych bez płacenia odpowiednich podatków, o ile trzymasz pieniądze na koncie emerytalnym. Oczywiście po wypłacie pieniędzy będziesz ostatecznie zobowiązany do zapłaty wszelkich powiązanych podatków.
Jeśli zawrzesz transakcję kupna lub sprzedaży akcji funduszu wspólnego inwestowania, Twoja transakcja zostanie zrealizowana o godzinienastępną dostępną wartość aktywów netto, która jest obliczana po zamknięciu rynku i zwykle publikowana przed godziną 18:00. ET. Cena ta może być wyższa lub niższa od NAV zamknięcia poprzedniego dnia.
Zazwyczaj idealny okres utrzymywania funduszu akcyjnego rozważany jest gdziekolwiekminimum 3-5 lat. Jednak dane pokazują, że jedynie inwestycje w 3% jednostek trwały dłużej niż 5 lat.
Jeśli Twoje cele finansowe uległy zmianie, być może nadszedł czas na ich zmianę poprzez sprzedaż. Na przykład, jeśli początkowo zainwestowałeś w fundusz agresywnego wzrostu, ale teraz potrzebujesz większej stabilności i dochodów, możesz rozważyć sprzedaż udziałów w funduszu i realokację swoich inwestycji.
Ile czasu zajmuje wypłata kwoty z płynnego funduszu inwestycyjnego?Zwykle następnego dnia lub T+1. Niektóre fundusze oferują natychmiastową wykup do określonej kwoty, jeśli zostanie to dokonane przed godziną 15:00. W takich przypadkach jest to natychmiastowy zasilenie konta, zwykle nie dłuższy niż jedna godzina.
Zatem wartość Twojej inwestycji wynosi 50 000 rupii (50 x 1000). Jednakże po wypadku,jeśli NAV spadnie do 40, wartość Twojej inwestycji spadnie o 10 000 rupii do 40 000 rupii (40 x 1000). Bazowe papiery wartościowe funduszy wspólnego inwestowania obejmują akcje różnych spółek.
Podobnie jak dochód ze sprzedaży jakiejkolwiek innej inwestycji, jeśli posiadasz udziały w funduszu wspólnego inwestowania przez rok lub dłużej, wszelkie zyski lub straty wygenerowane w wyniku sprzedaży tych udziałów są opodatkowane jako długoterminowe zyski kapitałowe. W przeciwnym razie uważa się go za zwykły dochód.
Odkupienie jednostek – online
Wystarczy zalogować się na stronę „Transakcja online” żądanego funduszu inwestycyjnego i zalogować się przy użyciu numeru folio i/lub numeru PAN, wybrać schemat i liczbę jednostek (lub kwotę), którą chcesz wykupić i potwierdź transakcję.
Fundusze giełdowe
Fundusz akcyjny, ETF lub fundusz inwestycyjny, to świetny sposób na inwestowanie w czasie recesji. Fundusz charakteryzuje się zazwyczaj mniejszą zmiennością niż portfel składający się z kilku akcji, a inwestorzy stawiają mniej na jakąkolwiek akcję niż na zwrot koniunktury gospodarczej i wzrost nastrojów na rynku.
Zasada 15 X 15 X 30 dotycząca funduszy inwestycyjnych
Jeśli zrobisz 15 000 Rs. SIP miesięcznie przez 30 lat (zamiast 15 lat jak wcześniej), przy rocznym zwrocie złożonym na poziomie 15%. Będziesz w stanie zgromadzić 10 CRORE w porównaniu z 1 crore, jeśli inwestujesz przez 15 lat), powiedział Balwant Jain.
Jaka jest zasada 80 20 w funduszach inwestycyjnych?
W inwestowaniu generalnie obowiązuje zasada 80-2020% pozycji w portfelu odpowiada za 80% wzrostu portfela. Z drugiej strony 20% aktywów portfela może odpowiadać za 80% jego strat.
Aktywa muszą pozostać w tym funduszu kapitałowym przez okres 90 dni, zanim zaczną kwalifikować się do przeniesienia do konkurencyjnego funduszu o stabilnej wartości. Ograniczenie to narzucają emitenci kontraktów inwestycyjnych, w które fundusz inwestuje.
Obciążenie wyjściowe jestopłata AMC (spółki zarządzające aktywami) pobierana jest od inwestora w momencie wyjścia lub odzyskania jednostek uczestnictwa w funduszu. Głównym powodem nakładania obciążenia wyjściowego jest zniechęcenie inwestorów do wycofywania się i wycofywania swoich inwestycji przed upływem okresu blokady.
Fundusze wspólnego inwestowania z wypłatą dywidend mogą przynosić dodatkowy dochód, alesą one również zazwyczaj opodatkowane według wyższej zwykłej stawki podatku dochodowego. W niektórych przypadkach kwalifikowane dywidendy i fundusze wspólnego inwestowania z inwestycjami w obligacje rządowe lub komunalne mogą być opodatkowane według niższych stawek lub nawet wolne od podatku.
Jedynym sposobem na uniknięcie otrzymywania i płacenia podatków z tytułu dystrybucji zysków kapitałowych funduszu jestsprzedać całą pozycję przed dniem ustalenia prawa do dywidendy.
