Czy warto trzymać fundusze inwestycyjne długoterminowo?
W przypadku funduszy inwestycyjnych można zastosować strategię kup i trzymaj, w ramach której utrzymujesz środki przez długi okres czasu pomimo wahań na rynku. Tendaje Ci potencjał do powiększania kapitału i reinwestowania dywidend, co może pomóc Ci w osiągnięciu średnio- i długoterminowych celów oszczędnościowych.
Fundusze inwestycyjne dająskuteczny sposób na dywersyfikację portfela, bez konieczności wybierania poszczególnych akcji lub obligacji. Obejmują większość głównych klas aktywów i sektorów.
Fundusze wspólnego inwestowania pobierają opłaty za sprzedaż, co w krótkiej perspektywie może znacznie obniżyć Twój zwrot. Aby złagodzić wpływ tych opłat, horyzont inwestycyjny wynosico najmniej pięć latjest idealny.
Jedną z zalet inwestycji długoterminowych jestpotencjał do mieszania. Oto jak to działa: Kiedy Twoje inwestycje przynoszą zyski, są one ponownie inwestowane i możesz zarobić jeszcze więcej. Im więcej czasu Twoje pieniądze pozostaną zainwestowane, tym większa szansa na kumulacja i wzrost.
Inwestycje długoterminowe oferują szereg korzyści, m.inłączny wzrost, potencjał wyższych zysków, ograniczenie ryzyka, korzyści podatkowe, ochrona majątku i elastyczność w osiąganiu różnych celów finansowych.
Inwestowanie w programy długoterminowe, które wymagają inwestycji na co najmniej 5 lat,oferuje wiele korzyści. Pozwalają nie tylko na sumowanie dywidend i pomnażanie zysków. Dają także swobodę oceny rynku i sporządzenia solidnego planu finansowego, który będzie Ci służył przez lata.
Fundusze inwestycyjne mają wiele zalet, takich jak zaawansowane zarządzanie portfelem, reinwestycja dywidend, redukcja ryzyka, wygoda i uczciwe ceny. Wady obejmują wysokie opłaty, nieefektywność podatkową, słabą realizację transakcji i możliwość nadużyć w zarządzaniu.
Jednym z punktów sprzedaży jest topozwalają one na trzymanie różnorodnych aktywów w jednym funduszu. Mają także potencjał do uzyskania wyższych niż przeciętne zysków. Jednak niektóre fundusze inwestycyjne mają wysokie opłaty i początkowe wpisowe. Twoja sytuacja finansowa i styl inwestowania zadecydują, czy są one dla Ciebie odpowiednie.
Jednakże fundusze wspólnego inwestowania są uważane za złą inwestycję, jeśli inwestorzy uznają pewne negatywne czynniki za ważne, takie jak wysokie wskaźniki kosztów pobierane przez fundusz, różne ukryte opłaty za obciążenie front-endu i back-endu, brak kontroli nad decyzjami inwestycyjnymi oraz rozwodnione zwroty.
Fundusze wspólnego inwestowania pomagają zapewnić natychmiastową dywersyfikację, ponieważ inwestują w dziesiątki, a czasem setki pojedynczych akcji, obligacji lub innych papierów wartościowych. Co więcej, historia pokazuje, że duże grupy akcji mają tendencję do lepszego radzenia sobie ze zmiennością rynku niż akcje pojedyncze.
Jak długo należy utrzymywać inwestycję długoterminową?
Inwestor długoterminowy podejmuje większe ryzyko w krótkim okresie, aby uzyskać potencjalne długoterminowe zyski. Ogólnie rzecz biorąc, utrzymywanie inwestycji przezco najmniej pięć latodróżnia inwestycje długoterminowe od krótkoterminowych. Płacisz długoterminowy podatek od zysków kapitałowych w przypadku sprzedaży inwestycji długoterminowych.
W porównaniu z flexi-capem,fundusze z kategorii dużych spółek, takie jak Franklin India Bluechip i HDFC Top 100 Fund, w ciągu 20 lat przyniosły zwrot 21 i 29 razy. Inwestowanie w fundusze inwestycyjne jest zwykle uważane za strategię budowania bogactwa.
Ograniczona elastyczność: Inwestycje długoterminowe wymagają podejścia cierpliwego, a jeśli okoliczności się zmienią lub pilnie potrzebujesz gotówki, możesz stracić potencjalne możliwości zapewnienia płynności.
Długoterminowy okres utrzymywania jestrok lub dłużej, bez daty wygaśnięcia. Wszelkie inwestycje trwające krócej niż rok będą inwestycjami krótkoterminowymi.
Jeśli chcemy chronić swój majątek i zadowalamy się umiarkowanymi zyskami, musimy wybierać inwestycje krótkoterminowe. Jeśli jednak chcemy większych zysków, powinniśmy zawsze inwestować w możliwości inwestowania długoterminowego.
Fundusze wspólnego inwestowania z długoterminowym i sztywnym okresem blokady, takie jak ELSS, często wiążą się z ryzykiem płynności. Takie ryzyko oznacza, że inwestorom często trudno jest wykupić swoje inwestycje bez poniesienia straty.
Zwykle stosuje się finansowanie długoterminowena pokrycie zakupu sprzętu, pojazdów, obiektów i innych aktywów o stosunkowo długim okresie użytkowania. Miesięczne raty są relatywnie niższe, ponieważ okres spłaty jest rozłożony na dłuższy okres.
Dlatego najczęściej korzysta się z pożyczek długoterminowychna zakup środków trwałych, wyposażeniai tym podobne, natomiast pożyczki krótkoterminowe są preferowane w przypadku kapitału obrotowego, takiego jak płace, zapasy i nierównowaga sezonowa.
Najbezpieczniejsze opcje inwestycyjne charakteryzują się niskim ryzykiem i są zwykle wspierane przez Departament Skarbu USA lub są powiązane z FDIC.Konta oszczędnościowe ubezpieczone przez FDIC, MMA, fundusze rynku pieniężnego, TIPS, obligacje oszczędnościowe serii I oraz bony skarbowe, obligacje i wekslesą powszechnie zalecane jako bezpieczna inwestycja.
- Konta oszczędnościowe o wysokiej stopie zwrotu. Przegląd: Wysokowydajne konto oszczędnościowe online płaci odsetki od salda gotówkowego. ...
- Długoterminowe certyfikaty depozytowe. ...
- Fundusze długoterminowych obligacji korporacyjnych. ...
- Fundusze akcji dywidendowych. ...
- Wartość funduszy akcji. ...
- Fundusze akcji o małej kapitalizacji. ...
- Fundusze indeksowe REIT.
Jakie są wady posiadania funduszu inwestycyjnego?
Podobnie jak w przypadku akcji i obligacji, fundusze inwestycyjne generalnie obarczone są ryzykiem rynkowym, co oznacza, że ceny mogą się wahać w górę i w dół. Mają także ryzyko główne, co oznacza, że możesz stracić pierwotną zainwestowaną kwotę. Pamiętaj, że inwestycje nie mogą zagwarantować wzrostu ani utrzymania wartości głównej; z czasem mogą stracić na wartości.
Dla wielu inwestorów może to mieć sensfundusze inwestycyjne w ramach długoterminowego portfela emerytalnego, gdzie ważna jest dywersyfikacja i zmniejszone ryzyko. Dla tych, którzy chcą uchwycić wartość i potencjalny wzrost, akcje poszczególnych spółek oferują sposób na zwiększenie zysków, o ile potrafią emocjonalnie poradzić sobie ze wzlotami i upadkami.
Fundusze inwestycyjne zapewniają odpowiednią dywersyfikację iinwestor może z łatwością korzystać z funduszy inwestycyjnych w celu rozłożenia ryzyka i zapewnienia bezpieczeństwa swojego portfela. Jeśli starannie wybierzesz fundusze inwestycyjne, mogą one służyć jako dobre narzędzie alokacji aktywów, które pomoże Ci zrównoważyć ryzyko i zmaksymalizować zyski.
Można dokonać umorzenia funduszy inwestycyjnychmetodami online lub offline. Aby wykupić środki w trybie offline, inwestorzy muszą złożyć należycie podpisany formularz wniosku o umorzenie w AMC lub wyznaczonym biurze Rejestratora.
W jaki sposób fundusze inwestycyjne zarabiają pieniądze? Fundusze inwestycyjne zarabiają nainwestowanie w papiery wartościowe w Twoim imieniu. Fundusz może osiągnąć tylko tyle, ile posiada bazowe papiery wartościowe. Dochód i aprecjacja to zazwyczaj dwa sposoby zarabiania pieniędzy na papierach wartościowych.
