Jak długo należy posiadać akcje, aby otrzymać dywidendę?
Inwestorzy musieli kupić akcjeco najmniej na dwa dni przed oficjalnym terminem wypłaty dywidendy(„data zapisu”) w celu otrzymania tej płatności. Spółka wypłaca dywidendę akcjonariuszom.
Dzień bez dywidendy to pierwszy dzień obrotu akcjami bez dywidendy, a zatem bez dywidendy. Jeśli chcesz otrzymać dywidendę, musisz do tego dnia posiadać akcje. Oznacza to, że aby otrzymać kolejną dywidendę, musisz kupić akcje przed końcem dnia poprzedzającego datę wypłaty dywidendy. Inaczej mówiąc, jest to data graniczna.
Na przykład, jeśli średnia wydajność wynosi 3%, użyjemy tego do naszych obliczeń. Należy pamiętać, że zyski różnią się w zależności od inwestycji. Oblicz potrzebną inwestycję: Aby zarobić 1000 USD miesięcznie lub 12 000 USD rocznie przy stopie zwrotu 3%, musisz zainwestować łącznieokoło 400 000 dolarów.
Jeśli kupisz akcjedzień przed byłą dywidendą, otrzymasz dywidendę. Jeśli kupisz w dniu bez dywidendy lub w dowolnym dniu po niej, nie otrzymasz dywidendy. I odwrotnie, jeśli chcesz sprzedać akcje i nadal otrzymać zadeklarowaną dywidendę, musisz się jej trzymać aż do dnia bez dywidendy.
Akcje uprzywilejowane mają inny okres utrzymywania niż akcje zwykłe iinwestorzy muszą posiadać akcje uprzywilejowane przez ponad 90 dni w okresie 181 dni rozpoczynającym się 90 dni przed datą wypłaty dywidendy.2 Wymogi dotyczące okresu utrzymywania są nieco inne w przypadku funduszy wspólnego inwestowania.
Zasada 45 dni wymaga, aby podatnicy będący rezydentami utrzymywali akcje obarczone ryzykiem przez co najmniej 45 dni (90 dni w przypadku akcji uprzywilejowanych, nie wliczając dnia nabycia lub zbycia), aby uzyskać prawo do kredytów frankowych.
Spółki oferujące dywidendy zapewniają inwestorom regularny dochód w miarę wzrostu i spadku ceny akcji na rynku. Spółki, które nie oferują dywidend, to sązazwyczaj reinwestowanie przychodów w rozwój samej spółki, co może ostatecznie prowadzić do większego wzrostu ceny akcji i wartości dla inwestorów.
Akcje wypłacające dywidendę
Akcje spółek publicznych, które dzielą się zyskami z akcjonariuszami w formie dywidendy pieniężnej, dają stopę zwrotu od 2% do 6% rocznie. Pamiętając o tym,inwestując 250 000 dolarów w akcje o niskiej stopie zwrotu lub 83 333 dolarów w akcje o wysokiej stopie zwrotudostaniesz 500 dolarów miesięcznie.
Ale prawda jest taka, że dzisiaj możesz uzyskać zysk na poziomie 9,5%, a nawet więcej. Ale nawet przy poziomie 9,5% mówimy o dochodzie klasy średniej wynoszącym 4000 dolarów miesięcznie przy inwestycji wynoszącejzaledwie odrobinę ponad 500 tys. dolarów. Poniżej pokażę, jak zacząć budować portfel, który może zapewnić Ci jeszcze większe źródło dochodów niż obecnie.
Aby wygenerować dywidendę w wysokości 5000 USD miesięcznie, potrzebujesz portfela o wartościokoło 1 miliona dolarówinwestowane w akcje ze średnią stopą dywidendy na poziomie 5%.
Które akcje wypłacają najwyższą dywidendę?
| Firma | Stopa dywidendy |
|---|---|
| Dynex Capital spółka z ograniczoną odpowiedzialnością(DX) | 12,36% |
| International Seaways Inc (INSW) | 11,91% |
| Kredyt hipoteczny Angel Oak REIT Inc (AOMR) | 11,83% |
| Fundusz inwestycyjny hipoteczny Pennymac (PMT) | 10,93% |
Dochody z2% do 6%są ogólnie uważane za dobrą stopę dywidendy, jednak przy podejmowaniu decyzji, czy stopa zwrotu z akcji sprawia, że jest to dobra inwestycja, należy wziąć pod uwagę wiele czynników.
Mając na uwadze, żedywidendy zwykłe podlegają opodatkowaniu jak zwykły dochód, dywidendy kwalifikowane spełniające określone wymogi podlegają opodatkowaniu według niższych stawek zysków kapitałowych. Płatnik dywidendy ma obowiązek poprawnie zidentyfikować każdy rodzaj i kwotę dywidendy podczas zgłaszania jej na formularzu 1099-DIV do celów podatkowych.
Jeśli miałbyś zainwestować w spółkę oferującą roczną stopę dywidendy na poziomie 4%, musiałbyś zainwestowaćokoło 900 000 dolarówaby uzyskać miesięczny dochód w wysokości 3000 dolarów. Chociaż może się to wydawać pokaźną sumą, pamiętaj, że ta inwestycja nie tylko generuje dochód – z czasem prawdopodobnie także wzrośnie.
Możesz uniknąć wszelkich podatków dochodowych od dywidend, jeśli Twoje dochody są na tyle niskie, że kwalifikują się do zerowych zysków kapitałowychzainwestuj w konto emerytalne Roth lub kup akcje dywidendowe na koncie edukacyjnym z ulgą podatkową.
Dywidendy z akcji lub funduszy stanowią dochód podlegający opodatkowaniu, niezależnie od tego, czy je otrzymujesz, czy reinwestujesz. Kwalifikowane dywidendy są opodatkowane według niższych stawek od zysków kapitałowych; niekwalifikowane dywidendy jako zwykły dochód. Umieszczanie akcji wypłacających dywidendę na rachunkach uprzywilejowanych podatkowo może pomóc w uniknięciu należnych podatków lub opóźnieniu ich.
Na przykład, jeśli spółka wyemituje dywidendę w wysokości 5%,za każdą akcję posiadaną przez akcjonariusza zapłaci 0,05 akcji. Właściciel 100 akcji otrzyma pięć dodatkowych akcji.
Jeśli chodzi o inwestowanie w celu uzyskania dywidendy, każdy powinien zapamiętać trzy kluczowe daty. Trzy daty todata złożenia deklaracji, data zapisu i data płatności.
Wszystkie dywidendy wypłacane akcjonariuszom muszą być uwzględnione w ich dochodzie brutto, ale dywidendy kwalifikowane będą traktowane korzystniej pod względem podatkowym. Dywidenda kwalifikowana jest opodatkowana stawką podatku od zysków kapitałowych, podczas gdy dywidendy zwykłe są opodatkowane według standardowych stawek federalnego podatku dochodowego.
W zdywersyfikowanym portfelu swoje miejsce mają akcje dywidendowe. Oferują względną stabilność, z czasem mogą płacić coraz większe kwoty i mogą zapewniać stały dochód. Alezbyt duże poleganie na akcjach dywidendowych jako podstawowym podejściu inwestycyjnym może narazić Cię na ryzyko i zmniejszyć długoterminowe zyski z inwestycji.
Które akcje dają miesięczną dywidendę?
| Magazyn | Kapitalizacja rynkowa | 12-miesięczna stopa zwrotu z dywidendy |
|---|---|---|
| Modiv Industrial Inc.(MDV) | 112 milionów dolarów | 7,7% |
| LTC Properties Inc. (LTC) | 1,3 miliarda dolarów | 7,2% |
| Realty Income Corp. (O) | 44 miliardy dolarów | 6,4% |
| PermRock Royalty Trust (PRT) | 53 miliony dolarów | 10,3% |
Jest kilka powodów, dla których akcje wypłacające dywidendę są szczególnie przydatne. Pierwszy,zapewniany przez nie dochód może pomóc inwestorom zaspokoić potrzeby w zakresie płynności. Po drugie, inwestowanie nastawione na dywidendę historycznie wykazało zdolność pomagania w ograniczaniu zmienności i buforowaniu strat podczas spadków na rynku.
Ale nieuchronnie będziesz potrzebować pieniędzy, aby zarobić przyzwoitą kwotę na dywidendach. Jeśli możesz sobie pozwolić na zainwestowanie 70 000 dolarów, możesz w ciągu roku zarobić ponad 5000 dolarów dywidendyzakup trzech akcji: LTC Properties (LTC -0,03%), AT&T (T -0,48%) i Enbridge (ENB 0,07%).
Niektórzy eksperci zalecają wycofywanie co roku 4% z kont emerytalnych. Aby wygenerować 500 dolarów miesięcznie, konieczne może być zwiększenie inwestycji150 000 dolarów. Wypłata 4% rocznie będzie wynosić 6000 dolarów, co daje 500 dolarów miesięcznie.
Tak, AAPL wypłaciło dywidendę w ciągu ostatnich 12 miesięcy. Ile wynosi dywidenda Apple? AAPL wypłaci dywidendę w wysokości 0,24 dolara na akcję. Roczna stopa dywidendy AAPL wynosi 0,55%.
