Czym jest zrównoważona strategia inwestycyjna?
Zrównoważone inwestowanierównoważy tradycyjne inwestowanie ze spostrzeżeniami dotyczącymi środowiska, społeczeństwa i zarządzania (ESG), aby poprawić długoterminowe wyniki. Pod wieloma względami zrównoważone inwestowanie można postrzegać jako część ewolucji inwestowania.
Istnieje wiele różnych podejść do zrównoważonego inwestowania. Do najczęściej stosowanych zrównoważonych strategii inwestycyjnych należą:selekcja negatywna, selekcja pozytywna, integracja ESG, inwestowanie wpływowe, i więcej. Poniżej znajduje się krótkie wprowadzenie do każdego z głównych typów podejść do zrównoważonego inwestowania.
Zielone inwestycje to firmy lub fundusze, które poszukują sposobów ograniczenia szkodliwych substancji zanieczyszczających lub wykorzystania zasobów w bardziej zrównoważony sposób. Może to nastąpić w formie alternatywnych technologii, takich jakenergia słoneczna/wiatrowalub badanie sposobów bardziej efektywnego wykorzystania zasobów.
„Zrównoważone inwestycje” oznaczająinwestycja w działalność gospodarczą, która przyczynia się do osiągnięcia celu środowiskowego, mierzone na przykład za pomocą kluczowych wskaźników efektywnego gospodarowania zasobami w zakresie wykorzystania energii, energii odnawialnej, surowców, wody i gruntów, wytwarzania odpadów i emisji gazów cieplarnianych lub ...
Kluczowe zasady zrównoważonego inwestowania obejmujątworzenie długoterminowej wartości, aktywna własność, przejrzystość i zaangażowanie interesariuszy. Zasady te zachęcają inwestorów do rozważenia szerszych konsekwencji swoich inwestycji i promują odpowiedzialne zachowanie przedsiębiorstw.
Termin zrównoważony rozwój jest szeroko stosowany do określenia programów, inicjatyw i działań mających na celu ochronę określonego zasobu. Jednak w rzeczywistości odnosi się do czterech odrębnych obszarów:ludzkiego, społecznego, gospodarczego i środowiskowego– znane jako cztery filary zrównoważonego rozwoju.
Ład środowiskowy, społeczny i korporacyjny
ESG to akronim trzech głównych czynników wykorzystywanych przez odpowiedzialnych inwestorów do sprawdzania i wybierania spółek i innych inwestycji do swoich portfeli.
Zrównoważony rozwój jest opłacalny.
Co więcej, jak podaje Morningstar, w pierwszym półroczu 2020 r. 72% wszystkich funduszy zrównoważonego rozwoju znalazło się w górnej połowie swoich kategorii inwestycyjnych.
- iShares ETF sprawdzony pod kątem ESG S&P 500 ETF (XVV)
- Invesco Solar ETF (TAN)
- iShares Globalny fundusz ETF czystej energii (ICLN)
- Międzynarodowy Fundusz na rzecz Demokracji (DMCY)
- Fundusz Nia Impact Solutions (NIAGX)
- VanEck HIP Zrównoważony Muni ETF (SMI)
- Matthews Emerging Markets Sustainable Future Fund (MASGX)
Wskaźniki ESG służą do oceny wyników w określonych obszarach, takich jak emisja dwutlenku węgla, różnorodność i włączenie społeczne oraz wynagrodzenie kadry kierowniczej. Z drugiej strony zrównoważony rozwój obejmuje szereg tematów, takich jak zarządzanie łańcuchem dostaw, zaangażowanie interesariuszy i rozwój społeczności.
Jakie są 5 C zrównoważonego rozwoju?
5C. Oto 5 C zrównoważonego rozwoju wyznawane przez WolwedówŚwiadomość | Ochrona | Społeczność | Handel | Kultura. Są one głęboko ze sobą powiązane – jeden nie może mieć optymalnego wpływu, gdy nie ma równowagi z drugim – i kształtują całościowe i harmonijne podejście do wszystkiego, co robimy.
Firmy, dla których priorytetem jest zrównoważony rozwój, z większym prawdopodobieństwem przyciągają inwestycje z funduszy zorientowanych na ESG i inwestorów odpowiedzialnych społecznie. Te inwestycjezapewnić dodatkowy kapitał na ekspansję, badania i rozwój oraz innowacje, a wszystko to przyczynia się do szybszego wzrostu i rozwoju.
Zrównoważone strategie biznesowe w działaniu
Redukcja szkód to jeden ze sposobów, w jaki przedsiębiorstwa starają się minimalizować negatywny wpływ na środowisko.Wdrażanie nowych technologii wykorzystujących czystą energię, redukcję odpadów czy bardziej wydajne metody produkcjijest jeszcze lepiej i więcej firm dostrzega korzyści.
Twórz konkretne, mierzalne i osiągalne cele na piśmie oraz opracowuj wskaźniki umożliwiające śledzenie powodzenia zmian. Może to być tak proste, jak porównanie poprzedniego rachunku za energię w ramach starych zasad z nowym, który zostanie wystawiony po wdrożeniu zmian. Otrzymać odpowiedź.
Aby zbudować portfel trzech funduszy,inwestować w fundusz całkowitego indeksu giełdowego, fundusz całkowitego międzynarodowego indeksu giełdowego i fundusz całkowitego rynku obligacji. Mogą to być fundusze wspólnego inwestowania lub fundusze ETF (fundusze notowane na giełdzie).
Portfel 3 funduszy topodejście oparte na dywersyfikacji, zgodnie z którym inwestorzy lokują swoje pieniądze w określonym stosunku w trzech różnych klasach aktywów, tj. akcjach krajowych, obligacjach krajowych i akcjach międzynarodowych. Jest to proste i tanie podejście do inwestowania, które zapewnia oszczędności emerytalne przy minimalnym apetycie na ryzyko.
Jaki jest zrównoważony cel inwestycyjny tego produktu finansowego?Przyczynianie się do zrównoważonej gospodarki poprzez inwestowanie w aktywa wspierające cele środowiskowe i/lub społeczne, w szczególności łagodzenie zmiany klimatu. zmierzyć, w jaki sposób osiągane są zrównoważone cele tego produktu finansowego.
Fundusze ESG mają podobieństwa do innych funduszy
Chociaż wyniki z tych okresów były ogólnie zachęcające dla funduszy ESG jako całości,nie widzimy przekonujących dowodów na to, że fundusze ESG są w sposób niezawodny lepsze niż fundusze inne niż ESG.
Jednym z częstych powodów jest to, że wierzą, że zrównoważone inwestowanie zwykle przynosi niższe zyski niż konwencjonalne strategie, mimo że wyniki badań są przeciwne. Wśród inwestorów instytucjonalnych, którzy wybrali zrównoważone inwestowanie, niektórzy mają możliwość ulepszenia swoich praktyk.
Zrównoważone inwestowaniekieruje kapitał inwestycyjny do firm, które dążą do przeciwdziałania zmianom klimatycznym, niszczeniu środowiska, przy jednoczesnym promowaniu odpowiedzialności biznesu.
Jaka jest najbezpieczniejsza inwestycja w czasie recesji?
Inwestorzy poszukujący stabilności w czasie recesji często zwracają się doobligacje o ratingu inwestycyjnym. Są to dłużne papiery wartościowe emitowane przez silne finansowo korporacje lub jednostki rządowe. Oferują regularne płatności odsetek i mniejsze ryzyko niewypłacalności w porównaniu do obligacji o niższych ratingach.
Inwestorzy zorientowani na zrównoważony rozwójpragną promować zasady środowiskowe, społeczne lub dotyczące zarządzania, ponieważ widzą wartość we wprowadzaniu pozytywnych zmian. Zrównoważone inwestowanie może przybierać różne formy, np. zakup akcji spółek przyjaznych środowisku lub inwestowanie w tworzenie organizacji non-profit.
Papiery skarbowe są ogólnie uważane za „wolne od ryzyka”, ponieważ rząd federalny je gwarantuje i nigdy (jeszcze) nie zbankrutował. Teobligacje rządowesą często najlepsze dla inwestorów poszukujących bezpiecznej przystani dla swoich pieniędzy, szczególnie w niestabilnych okresach rynkowych. Oferują wysoką płynność dzięki aktywnemu rynkowi wtórnemu.
Inwestowanie w ESG ma jednak również pewne wady. Pierwszy,Fundusze ESG mogą charakteryzować się wyższymi niż przeciętne wskaźnikami kosztów. Dzieje się tak dlatego, że inwestowanie w ESG wymaga dalszych badań i należytej staranności, co może być kosztowne. Po drugie, inwestowanie w ESG może być subiektywne.
Jedną z największych krytyki ESG jest toutrwala to, czemu częściowo miało zapobiec – greenwashingowi.
