Czy akcje spółek z miesięczną dywidendą są bezpieczne?
Tak, wysokiej jakości akcje objęte miesięczną dywidendą mogą zapewnić stały strumień dochodów i potencjalnie generować wzrost cen akcji w dłuższej perspektywie. Akcje z miesięczną dywidendą mogą być szczególnie atrakcyjne dla inwestorów emerytowanych lub inwestorów chcących uzupełnić swoje miesięczne wypłaty.
Wielu inwestorów woli, aby dywidendy z ich akcji wypłacane były co miesiąc, a nie co kwartał. Te siedem akcji to pewny sposób na zabezpieczenie miesięcznej wypłaty. 29 lutego 2024 o 15:46Comiesięczne dywidendy mogą być pewnym źródłem dochodu i stanowić zabezpieczenie przed inflacją.
Pomimo swojej bogatej historii obniżyli dywidendy. Innymi słowy, dywidendy nie są gwarantowane i podlegają ryzyku makroekonomicznemu oraz ryzyku specyficznemu dla spółki. Kolejną wadą akcji wypłacających dywidendę jest tospółki wypłacające dywidendy zazwyczaj nie są liderami wysokiego wzrostu.
| Serce | Nazwa | Bezpieczeństwo dywidendy |
|---|---|---|
| VZ | Verizon | Bezpieczna |
| T | AT&T | Bezpieczny na granicy |
| KMI | Dzieci Morgana | Bezpieczna |
| WHR | Wir | Bezpieczny na granicy |
Nie goń za wysoką stopą dywidendy
Jeśli wysoka lub rosnąca rentowność wynika ze spadającej ceny akcji, jest to zły znak i może wskazywać, że na horyzoncie zbliża się obniżka dywidendy. Z drugiej strony, jeśli rosnąca stopa dywidendy wynika z rosnących zysków, jest to znacznie bardziej pomyślny znak.
Aby mieć doskonały portfel generujący dywidendę w wysokości 1000 USD miesięcznie, należy go miećco najmniej 30 akcji w co najmniej 10 różnych sektorach. Żadne akcje nie powinny stanowić więcej niż 3,33% Twojego portfela. Jeśli każda akcja generuje około 400 dolarów dochodu z dywidendy rocznie, 30 akcji będzie generować 12 000 dolarów rocznie lub 1000 dolarów miesięcznie.
- Inwestycje AGNC – 14,8%
- Stolica Oxford Square – 13,7%
- REIT kredytu hipotecznego Ellington – 13,2%
- Inwestycje SLR – 11,5%
- Kapitał o zmiennym oprocentowaniu PennantPark – 10%
- Kapitał Main Street – 7%
- Inwestycja Gladstone – 6,9%
- Rurociąg Pembina – 5,4%
„Jedynym błędem, którego należy unikać” – mówi Cabacungan – „jestkupuj akcje spółki tylko dlatego, że emituje ona wysoką dywidendę.” Jeśli spółka zaciągnie nadmierne zadłużenie do sfinansowania dywidendy, może się to odbyć kosztem przyszłej rentowności i zaszkodzić perspektywom wzrostu.
| Stopa dywidendy portfela | Wypłata dywidendy w kwocie 100 tys. dolarów |
|---|---|
| 1% | 1000 dolarów |
| 2% | 2000 dolarów |
| 3% | 3000 dolarów |
| 4% | 4000 dolarów |
| Magazyn | Stopa dywidendy w przyszłości |
|---|---|
| Exxon Mobil Corp. (XOM) | 3,5% |
| Johnson & Johnson (JNJ) | 3% |
| Procter & Gamble Co. (PG) | 2,3% |
| Home Depot Inc. (HD) | 2,4% |
Jakie są 3 spółki z największą dywidendą?
| Magazyn | Stopa dywidendy |
|---|---|
| Enbridge Inc. (ENB) | 7,6% |
| Ecopetrol SA (WE) | 14,6% |
| United Parcel Service Inc. (UPS) | 4,2% |
| OneMain Holdings Inc. (OMF) | 8,3% |
Stopa dywidendy spółki Coca-Cola Company (KO) wynosi 3,21%co oznacza, że za każde 100 dolarów zainwestowane w akcje spółki inwestorzy otrzymają 3,21 dolarów dywidendy rocznie. Wskaźnik wypłaty spółki Coca-Cola Company wynosi 74,22%, co oznacza, że 74,22% zysków spółki jest wypłacane w formie dywidendy.
Mając na uwadze, żeW czwartym kwartale miliarderzy kupili dwie markowe, bardzo dochodowe firmy, drzwi wskazano jedną całkowicie doładowaną akcję z miesięczną dywidendą, z rentownością na poziomie ponad 15%.
Akcje dywidendowe mają uniwersalny urok, ciesząc się zainteresowaniem zarówno zwykłych inwestorów, jak i miliarderów. Weźmy na przykład Warrena Buffetta. Jest zdecydowanym zwolennikiem akcji spółek dywidendowych i co kwartał konsekwentnie włącza szeroką gamę tych akcji do swojego portfela inwestycyjnego.
Inwestowanie zaledwie 20 dolarów miesięcznie w akcje dywidendowe może wzrosnąć do 1 miliona dolarów w ciągu około 65 lat. Zainwestuj więcej pieniędzy lub w akcje spółek dywidendowych o wyższej stopie zwrotu, orazmożesz zostać milionerem jeszcze szybciej. Mógłbyś wtedy żyć z dochodu, jaki wypłacają co roku dywidendy z akcji.
Dywidendy można sklasyfikować jako zwykłe lub kwalifikowane. Mając na uwadze, żedywidendy zwykłe podlegają opodatkowaniu jak zwykły dochód, dywidendy kwalifikowane spełniające określone wymogi podlegają opodatkowaniu według niższych stawek zysków kapitałowych.
Dobrze skonstruowany portfel dywidend może potencjalnie przynieść od 2% do 8% rocznie. Oznacza to, że aby zarobić 3000 dolarów miesięcznie na akcjach objętych dywidendą, wymagana inwestycja początkowa może wynosić od450 000 do 1,8 miliona dolarów, w zależności od plonu.
Akcje wypłacające dywidendę
Akcje spółek publicznych, które dzielą się zyskami z akcjonariuszami w formie dywidendy pieniężnej, dają stopę zwrotu od 2% do 6% rocznie. Pamiętając o tym,inwestując 250 000 dolarów w akcje o niskiej stopie zwrotu lub 83 333 dolarów w akcje o wysokiej stopie zwrotudostaniesz 500 dolarów miesięcznie.
Fundusze inwestycyjne na rynku nieruchom*ości (REIT) oraz inne fundusze powiernicze i spółki osobowesą bardziej skłonni do wypłaty miesięcznych dywidend. Comiesięczne dywidendy są korzystne, szczególnie dla reinwestorów.
| Symbol | Nazwa firmy | Dział Dawać |
|---|---|---|
| PECO | Phillips Edison & Company, Inc. | 3,27% |
| ODWOŁANIE | Apple Hospitality REIT, Inc. | 5,33% |
| GŁÓWNY | Spółka kapitałowa Main Street | 6,08% |
| SLG | Firma SL Green Realty Corp. | 6,00% |
Kto jest najlepszym inwestorem dywidendowym wszechczasów?
Warrena Buffettajest powszechnie uważany za największego inwestora wszechczasów, a znaczna część jego strategii inwestycyjnej opiera się na pobieraniu wypłat dywidend.
Płatności nie są gwarantowane i należy wziąć pod uwagę kwestie podatkowe. Inne inwestycje obarczone niższym ryzykiem również mogą stać się atrakcyjniejsze w obliczu wzrostu stóp procentowych. Jeśli zdecydujesz się na inwestycję w akcje dywidendowe, utrzymanie dywersyfikacji może pomóc w ograniczeniu ryzyka.
Wskaźniki wypłat powyżej 100% to sygnał ostrzegawczy
Dywidendy mają być mechanizmem, dzięki któremu spółki dzielą się z akcjonariuszami swoim sukcesem finansowym. Chociaż dywidendy, ściśle mówiąc, nie muszą pochodzić z zysków, nie jest w stanie wypłacać przez spółkę więcej, niż zarabia.
Ile pieniędzy będziesz potrzebować, aby żyć z dochodów z dywidend, zależy od Twoich wydatków. Jeśli masz, powiedzmy, 35 000 dolarów rocznych kosztów utrzymania, będziesz musiał otrzymywać co najmniej tyle w postaci dywidend (pomniejszonych o dochody z CPP lub innej emerytury) rocznie, aby żyć z dochodu pasywnego.
Ale prawda jest taka, że dzisiaj możesz uzyskać zysk na poziomie 9,5%, a nawet więcej. Ale nawet przy poziomie 9,5% mówimy o dochodzie klasy średniej wynoszącym 4000 dolarów miesięcznie przy inwestycji wynoszącejzaledwie odrobinę ponad 500 tys. dolarów. Poniżej pokażę, jak zacząć budować portfel, który może zapewnić Ci jeszcze większe źródło dochodów niż obecnie.
