Czy akcje dywidendowe są bezpieczniejsze?
Ze względu na mniejszą zmienność akcje dywidendowe często są atrakcyjne dla inwestorów poszukujących inwestycji o niższym ryzyku, zwłaszcza tych, którzy przechodzą na emeryturę lub zbliżają się do emerytury. Aleakcje dywidendowe mogą być nadal ryzykowne, jeśli nie wiesz, czego unikać.
Pomimo swojej bogatej historii obniżyli dywidendy. Innymi słowy, dywidendy nie są gwarantowane i podlegają ryzyku makroekonomicznemu oraz ryzyku specyficznemu dla spółki. Kolejną wadą akcji wypłacających dywidendę jest tospółki wypłacające dywidendy zazwyczaj nie są liderami wysokiego wzrostu.
Chociaż akcje dywidendowe mogą być świetnym sposobem na generowanie pasywnego dochodu,są bardziej ryzykowne niż inwestycje o stałym dochodzie, jak obligacje i bankowe płyty CD. Spółki nie muszą płacić dywidend. Dlatego często są one jednymi z pierwszych cięć, gdy firmy borykają się z problemami finansowymi.
Akcje dywidendowe są inwestycjami niezawodnymi i obarczonymi niskim ryzykiem, ponieważ nie tylko radzą sobie dobrze w porównaniu z inflacją, ale także mają mocne fundamenty, stabilną pozycję finansową, stałe zyski i historię generowania przepływów pieniężnych.
Miesięczne dywidendy mogą byćwiarygodne źródło dochodu i stanowić zabezpieczenie przed inflacją. Inwestorzy giełdowi doceniają dywidendy. Dywidendy zapewniają przepływ środków pieniężnych i zwiększają całkowity zwrot. Umożliwiają inwestorom bezpośredni udział w przychodach i zyskach spółek znajdujących się w ich portfelach.
| Stopa dywidendy portfela | Wypłata dywidendy w kwocie 100 tys. dolarów |
|---|---|
| 1% | 1000 dolarów |
| 2% | 2000 dolarów |
| 3% | 3000 dolarów |
| 4% | 4000 dolarów |
„Jedynym błędem, którego należy unikać” – mówi Cabacungan – „jest kupowanie akcji spółki tylko dlatego, że zapewnia ona wysoką dywidendę”. Jeśli spółka zaciągnie nadmierne zadłużenie do sfinansowania dywidendy, może się to odbyć kosztem przyszłej rentowności i zaszkodzić perspektywom wzrostu.
| Serce | Nazwa | Bezpieczeństwo dywidendy |
|---|---|---|
| VZ | Verizon | Bezpieczna |
| WHR | Wir | Bezpieczny na granicy |
| T | AT&T | Bezpieczny na granicy |
| KMI | Dzieci Morgana | Bezpieczna |
| Magazyn | Stopa dywidendy |
|---|---|
| Enbridge Inc. (ENB) | 7,6% |
| Ecopetrol SA (WE) | 14,6% |
| United Parcel Service Inc. (UPS) | 4,2% |
| OneMain Holdings Inc. (OMF) | 8,3% |
O ile historia dywidend danej akcji odgrywa ogólną rolę w jej popularności, o tyle deklaracja i wypłata dywidendy mają również specyficzny i przewidywalny wpływ na ceny rynkowe.Po dacie wypłaty dywidendy cena akcji zwykle spada o kwotę dywidendy.
Jaka jest dobra roczna stopa dywidendy?
Dochody z2% do 6%są ogólnie uważane za dobrą stopę dywidendy, jednak przy podejmowaniu decyzji, czy stopa zwrotu z akcji sprawia, że jest to dobra inwestycja, należy wziąć pod uwagę wiele czynników.
BofA twierdzi, że to dobry moment na posiadanie płatników dywidendy. „Wierzymy, że żyjemy obecnie w świecie całkowitego zwrotu, w którym udział dywidend w całkowitych zwrotach rynkowych może być znacznie wyższy niż w ostatniej dekadzie, czyli w okresie charakteryzującym się spadającymi zyskami gotówkowymi i wysokimi zwrotami cenowymi” – napisał Subramanian.
Akcje wypłacające dywidendę
Akcje spółek publicznych, które dzielą się zyskami z akcjonariuszami w formie dywidendy pieniężnej, dają stopę zwrotu od 2% do 6% rocznie. Pamiętając o tym,inwestując 250 000 dolarów w akcje o niskiej stopie zwrotu lub 83 333 dolarów w akcje o wysokiej stopie zwrotudostaniesz 500 dolarów miesięcznie.
Dywidendy można sklasyfikować jako zwykłe lub kwalifikowane. Mając na uwadze, żedywidendy zwykłe podlegają opodatkowaniu jak zwykły dochód, dywidendy kwalifikowane spełniające określone wymogi podlegają opodatkowaniu według niższych stawek zysków kapitałowych.
- Wysokodochodowe miesięczne dywidendy nr 4: ARMOR Residential REIT (ARR)
- Wysokodochodowe akcje miesięcznej dywidendy nr 3: AGNC Investment Corporation (AGNC)
- Wysokodochodowa miesięczna dywidenda nr 2: Kredyt hipoteczny na cele mieszkaniowe w Ellington REIT (ZARABIANIE)
- Wysokodochodowe miesięczne dywidendy nr 1: Orchid Island Capital (ORC)
Dobrze skonstruowany portfel dywidend może potencjalnie przynieść od 2% do 8% rocznie. Oznacza to, że aby zarobić 3000 dolarów miesięcznie na akcjach objętych dywidendą, wymagana inwestycja początkowa może wynosić od450 000 do 1,8 miliona dolarów, w zależności od plonu.
Ale prawda jest taka, że dzisiaj możesz uzyskać zysk na poziomie 9,5%, a nawet więcej. Ale nawet przy poziomie 9,5% mówimy o dochodzie klasy średniej wynoszącym 4000 dolarów miesięcznie przy inwestycji wynoszącejzaledwie odrobinę ponad 500 tys. dolarów. Poniżej pokażę, jak zacząć budować portfel, który może zapewnić Ci jeszcze większe źródło dochodów niż obecnie.
Krótka odpowiedź brzmi: tak –całkowicie możliwe jest przeżycie na emeryturze z dywidend. Tak naprawdę z dnia na dzień robi to coraz więcej osób. Kluczem jest zacząć wcześnie, mądrze inwestować i ponownie inwestować dywidendy, aby Twój portfel mógł nadal rosnąć.
Na rynku, który generuje 2% rocznej stopy zwrotu, trzeba byłoby zainwestować z góry 600 000 dolarów, aby niezawodnie generować12 000 dolarów rocznie(lub 1000 dolarów miesięcznie) w formie dywidendy.
Aby zarobić 500 dolarów miesięcznie na dywidendach, należy zainwestować od 171 429 do 240 000 dolarów, przy średnim portfelu wynoszącym 200 000 dolarów. Ilość pieniędzy potrzebna do stworzenia portfela dywidendowego w wysokości 500 dolarów miesięcznie zależy od stopy dywidendy z zakupionych akcji.
Ile zainwestowano, aby zarobić 5000 dolarów miesięcznie w formie dywidendy?
Aby wygenerować dywidendę w wysokości 5000 dolarów miesięcznie, potrzebny jest portfel o wartości około1 milion dolarówinwestowane w akcje ze średnią stopą dywidendy na poziomie 5%. Na przykład akcje Johnson & Johnson dają obecnie stopę zwrotu 2,7% rocznie. Zainwestowany 1 milion dolarów wygenerowałby około 27 000 dolarów rocznie lub 2250 dolarów miesięcznie.
Naukowcy nazywają to „błędem darmowych dywidend”.Dywidenda w wysokości 1 dolara z akcji nie powinna mieć większego znaczenia niż sprzedaż akcji o wartości 1 dolara, ponieważ cena akcji spada średnio o kwotę dywidendy w momencie jej wypłaty.
Tak, AAPL wypłaciło dywidendę w ciągu ostatnich 12 miesięcy. Ile wynosi dywidenda Apple? AAPL wypłaci dywidendę w wysokości 0,24 dolara na akcję. Roczna stopa dywidendy AAPL wynosi 0,55%.
Chociaż nie ma idealnej odpowiedzi, oto ogólne wytyczne, którymi lubimy się kierować budując portfel dywidendowy:Trzymaj od 20 do 60 akcji, aby zmniejszyć ryzyko specyficzne dla firmy. Mniej więcej jednakowa waga każdej pozycji. Inwestuj nie więcej niż 25% swojego portfela w jednym sektorze.
Stopa dywidendy spółki Coca-Cola Company (KO) wynosi 3,21%co oznacza, że za każde 100 dolarów zainwestowane w akcje spółki inwestorzy otrzymają 3,21 dolarów dywidendy rocznie. Wskaźnik wypłaty spółki Coca-Cola Company wynosi 74,22%, co oznacza, że 74,22% zysków spółki jest wypłacane w formie dywidendy.
