O jednostka inwestycyjna?
UIT zbierają pieniądze poprzez sprzedaż akcjizwane przez inwestorów „jednostkami”, zazwyczaj w ramach jednorazowej oferty publicznej. Każda jednostka reprezentuje część własności trustu i daje inwestorowi proporcjonalne prawo do dochodu i zysków kapitałowych generowanych przez inwestycje funduszu, zazwyczaj w akcje lub obligacje.
UIT zbierają pieniądze poprzez sprzedaż akcjizwane przez inwestorów „jednostkami”, zazwyczaj w ramach jednorazowej oferty publicznej. Każda jednostka reprezentuje część własności trustu i daje inwestorowi proporcjonalne prawo do dochodu i zysków kapitałowych generowanych przez inwestycje funduszu, zazwyczaj w akcje lub obligacje.
Fundusze inwestycyjne jednostkowe sąani z natury dobre, ani złe inwestycje. Pytanie brzmi, czy UIT są odpowiednią inwestycją, biorąc pod uwagę Twoją osobistą sytuację finansową. Aby być dobrą inwestycją, UIT musi spełniać Twoje osobiste cele inwestycyjne i tolerować ryzyko.
Fundusz inwestycyjny jednostkowy (UIT) jestspółka inwestycyjna oferująca inwestorom stały portfel, zazwyczaj akcji i obligacji, jako jednostki podlegające wykupowi na określony czas.
Jednostkowy fundusz inwestycyjny UIT to jeden z trzech podstawowych typów towarzystw inwestycyjnych. Pozostałe dwa typy to fundusze otwarte (zwykle fundusze inwestycyjne) i fundusze zamknięte. Fundusze notowane na giełdzie (ETF) mają zazwyczaj strukturę funduszy otwartych, ale mogą mieć również strukturę UIT.
Wartość jednostkowa wynosiwycena jednej pozycji lub elementu w ramach grupy. Wartość jednostkowa może mieć zastosowanie w wielu sytuacjach, w tym w budownictwie, zarządzaniu zapasami, sprzedaży i handlu akcjami. Wartość jednostkowa to zazwyczaj iloraz wartości lub ceny grupy artykułów podzielony przez liczbę artykułów.
Jednostka jest zapisem i wskazaniem własności w spółce z ograniczoną odpowiedzialnością (LLC). W tym sensie,przypomina to bardziej znane terminy „akcje” lub „akcje” (oba terminy są synonimami), z których każdy wskazuje na własność w korporacji.
Wady:Menedżerowie portfeli nie mogą aktywnie zarządzać aktywami utrzymywanymi przez UIT. Co więcej, inwestorzy zazwyczaj muszą uiścić opłatę sprzedażową, jednorazowe koszty organizacyjne i roczne wydatki, takie jak opłaty powiernicze i nadzorcze.
Choć UIT zaprojektowano tak, aby można je było kupować i trzymać do czasu ich rozwiązania,inwestorzy mogą w dowolnym momencie odsprzedać swoje udziały emitującej spółce inwestycyjnej. 4 Przedterminowe wykupy zostaną wypłacone w oparciu o bieżącą wartość bazową udziałów.
Przejrzystość — wiedz, co posiadasz
UIT to portfele stałe, które pozwalają inwestorom wiedzieć, jakie papiery wartościowe są przechowywane w funduszu powierniczym od daty złożenia depozytu do terminu zapadalności.Umożliwia inwestorom podejmowanie świadomych decyzji, które uwzględniają ich konkretne preferencje w zakresie ryzyka. Może pomóc uniknąć skoncentrowanych pozycji i nakładania się portfeli.
Jak często UIT płacą odsetki?
Inwestorzy wybierający UIT o stałym dochodzie zazwyczaj otrzymują regularne dochody,zwykle co miesiąc. Natomiast inwestorzy posiadający obligacje bezpośrednio otrzymują odsetki co pół roku lub nawet co roku.
W odróżnieniu od innych rodzajów inwestycji (takich jak obligacje inwestycyjne),Zyski Unit Trust są zwykle opodatkowane jako „zyski kapitałowe”, a nie „dochód”. W zależności od Twojej sytuacji osobistej może to być korzystne, szczególnie jeśli jesteś płatnikiem wyższej stawki podatku dochodowego.
W przypadku wywołania obligacji w ramach UIT kapitał zostanie zwrócony, narażając inwestora na ryzyko reinwestycji. Również,obligacje w UIT obciążone są ryzykiem kredytowym. Ponieważ ceny mogą się zmieniać w zależności od obaw rynku dotyczących kondycji finansowej, emitent UIT może nie być w stanie zapłacić odsetek lub spłaty kwoty głównej.
Inwestorzy mogą sprzedawać swoje jednostki w dowolnym dniu roboczym, kontaktując się ze swoim doradcą finansowym lub, w niektórych przypadkach, z powiernikiem.
Podczas gdy inwestorzy handlują funduszami wspólnego inwestowania, kiedy tylko chcą, fundusze powiernicze jednostek są utrzymywane do daty zapadalności, kiedy to są sprzedawane, a saldo główne zwracane inwestorowi. W ramach UIT nie prowadzi się również aktywnego obrotu akcjami i obligacjami, gdyż koszyk papierów wartościowych jest ustalony na czas trwania UIT.
Posiadacze UIT podlegają podatkom i mogą osiągnąć podlegający opodatkowaniu zysk lub stratę.Dywidendy, odsetki i zyski kapitałowe podlegają podatkowi dochodowemu. W przypadku kont emerytalnych, takich jak IRA, podatki są odraczane do czasu pobrania wypłat z konta.
Terminal Uni | Dolar |
---|---|
0,01 JEDNOSTKI | 0,02 USD |
0,1 JEDNOSTKI | 0,21 USD |
1 JEDNOSTKA | 2,13 USD |
2 JEDNOSTKA | 4,26 USD |
Kwota | Dziś o 14:12 |
---|---|
50 JEDNOSTEK | 0,0834 USD |
100 JEDNOSTEK | 0,1669 USD |
500 JEDNOSTEK | 0,8344 USD |
1000 JEDNOSTEK | 1,6687 USD |
1 jednostka = 100 udziałów.
Plusy. Jednostki są często bardziej atrakcyjne dla inwestorówsą tańsze w cenie początkowej, a także generują wyższe zyski z wynajmu. Niższe koszty początkowe ułatwiają ich zakup, a przy zarządzaniu kosztami spłaty przy wynajmie dochód jest często wyższy w porównaniu do ceny spłaty kredytu hipotecznego.
Jaka jest różnica między zapasem a jednostką?
„Jednostki” stosowane w różnych instrumentach wynagrodzeń kadry kierowniczej,ogólnie stanowią miarę umownych praw do akcji spółki. Często pomiar wynosi 1:1, co oznacza, że każda jednostka jest wymieniana na jedną akcję w magazynie po „rozliczeniu” jednostek.
Wiele osób powiedziałoby, że najmniejsza liczba akcji, jaką inwestor może kupić, to jeden, ale prawdziwa odpowiedź nie jest taka prosta. Obecnie inwestorzy coraz częściej kupują akcje ułamkowe, gdziena zlecenie kupna akcji można przeznaczyć zaledwie 1 dolara.
Inwestowanie w Unit Trusts oferuje kilka korzyści, w tymprofesjonalne zarządzanie, dywersyfikacja, dostępność, płynność i przejrzystość. Jednakże wiążą się one również z nieodłącznym ryzykiem, takim jak ryzyko rynkowe, kredytowe, stopy procentowej i inflacyjne.
Pierwszy,do kwoty zakupu naliczana jest początkowa opłata sprzedażowa (w przybliżeniu 1,00%). Po drugie, większość UIT pobiera opłatę z tytułu odroczonej sprzedaży. Opłata z tytułu odroczonej sprzedaży (wynosząca około 1,45%) jest z reguły potrącana w okresowych ratach po zakończeniu pierwszego okresu oferty.
Akcyjne UIT: wiążą się z ryzykiem typowym dla posiadania indywidualnych akcji, które może obejmować między innymipostrzeganie stabilności finansowej emitentów, kondycji rynku akcji i/lub sektora, wydarzeń politycznych i gospodarczych oraz rosnących stóp procentowych.