Co jest lepszym wzrostem czy dywidendą?
Wkładanie pieniędzyakcje dywidendowe oznaczają przedkładanie stabilnych stóp zwrotu nad akcje o większym potencjale wzrostu. Akcje o wysokim potencjale wzrostu zazwyczaj inwestują wszystkie swoje zyski z powrotem w biznes. Te spółki mają największe szanse na wzrost wartości.
NAV opcji wzrostu będzie zawsze wyższa niż opcji dywidendyponieważ zyski ponownie zainwestowane w opcję wzrostu mogą z czasem zyskiwać na wartości. Całkowity zwrot z opcji wzrostu jest zwykle wyższy niż z opcji dywidendy w wystarczająco długim horyzoncie inwestycyjnym ze względu na efekt kumulacji.
Ponieważ działają w tym stosunkowo agresywnym cyklu koniunkturalnym,spółki szybko rozwijające się nie wypłacają dywidend. Zamiast w ten sposób zwracać pieniądze akcjonariuszom, mają oni tendencję do ich ponownego inwestowania. Jednak nie zawsze tak jest.
- Dywidendy nie są gwarantowane. Spółka może podjąć decyzję o rezygnacji z dalszej wypłaty dywidendy. ...
- Kolejną wadą inwestowania w dywidendę w celu uzyskania dochodu pasywnego jest ostateczny pułap zysków. ...
- Chociaż spółki o bardzo wysokiej stopie dywidendy mogą wydawać się atrakcyjne, istnieje duże prawdopodobieństwo, że obniżą dywidendę.
ZaletyZapasy wzrostu
Spółki wzrostowe mają często gorszą pozycję niż ich wypłacające dywidendy odpowiedniki, ponieważ inwestują zyski z powrotem w swoje spółki. Wypłacone dywidendy nie zostaną wykorzystane na inwestycje w rozwój działalności, rozwój nowych produktów lub zdobywanie nowych rynków.
Jest kilka powodów, dla których akcje wypłacające dywidendę są szczególnie przydatne. Pierwszy,zapewniany przez nie dochód może pomóc inwestorom zaspokoić potrzeby w zakresie płynności. Po drugie, inwestowanie nastawione na dywidendę historycznie wykazało zdolność pomagania w ograniczaniu zmienności i buforowaniu strat podczas spadków na rynku.
Grupa Altria Inc.
Wieloletni lider wśród akcji spółek wypłacających najwyższe dywidendy w ramach dywidendy S&P 500, gigant tytoniowy Altria ponownie znajduje się na szczycie listy po zakończeniu pierwszego kwartału.
- DaVita Inc. (symbol: DWA)
- DraftKings Inc. (DKNG)
- Extra Space Storage Inc. (EXR)
- First Solar Inc. (FSLR)
- Gen Digital Inc. (GEN)
- Microsoft Corporation (MSFT)
- Nvidia Corp. (NVDA)
- SoFi Technologies Inc. (SOFI)
Inwestycje dochodowe zapewniają niezawodne źródło przepływów pieniężnych, natomiast inwestycje we wzrost oferują potencjał długoterminowego wzrostu wartości kapitału. Ostatecznie wybór między nimi zależy od Twojej indywidualnej sytuacji finansowej i celów.
Niezależnie od tego, czy chcesz dzisiaj żyć z dywidend, czy inwestujesz na dłuższą metę, najlepszym sposobem na zbudowanie portfela dywidend zapewniającego stały dochód jest przestrzeganie prostego zestawu zasad zarządzania ryzykiem: Trzymajod 20 do 60 akcjiw celu ograniczenia ryzyka specyficznego dla firmy. Mniej więcej jednakowa waga każdej pozycji.
Czy powinienem unikać akcji dywidendowych?
Stopa dywidendy może pomóc inwestorom w podjęciu decyzji, czy akcje spółki mogą stanowić dobry dodatek do ich portfela. powinni jednak pamiętać, że wyższa stopa dywidendy nie zawsze oznacza dobre możliwości inwestycyjne: wysoka stopa dywidendy może wynikać ze spadającej ceny akcji.
Dywidenda to zazwyczaj wypłata gotówki dla inwestorów dokonywana kwartalnie, ale czasami co roku. Akcje i fundusze wspólnego inwestowania wypłacające dywidendy mają zazwyczaj solidne podstawy finansowe, choć nie zawsze. Akcje wypłacające dywidendy zazwyczaj zapewniają stabilność portfela, alemogą nie osiągać lepszych wyników niż wysokiej jakości akcje wzrostowe.
O ile historia dywidend danej akcji odgrywa ogólną rolę w jej popularności, o tyle deklaracja i wypłata dywidendy mają również specyficzny i przewidywalny wpływ na ceny rynkowe.Po dacie wypłaty dywidendy cena akcji zwykle spada o kwotę dywidendy.
Z biegiem czasu przekonasz się, że kapitał podstawowy Twojego portfela inwestycyjnego może rzeczywiście wzrosnąć, aby osiągnąć swój cel. Zarabianie 1000 dolarów miesięcznie w postaci dywidend będzie wymagało cierpliwego inwestowania – niezależnie od tego, czy kupujesz akcje, czy fundusze – lub dużego kapitału początkowego. Aleprzy odpowiedniej kombinacji wydajności i cierpliwości możesz to osiągnąć.
Aby stale zarabiać 500 USD miesięcznie na dywidendach, musisz to zrobićzainwestuj około 113 208 USD w oparciu o bieżącą stopę dywidendy Realty Income na poziomie 5,3%. Obliczenie to wynika z podzielenia docelowej rocznej dywidendy (6000 USD) przez procent stopy zwrotu.
Czy inwestor naprawdę może wzbogacić się na dywidendach? Krótka odpowiedź brzmi: „Tak”. Dzięki wysokiej stopie oszczędności, solidnym zwrotom z inwestycji i wystarczająco długiemu horyzontowi czasowemu doprowadzi to w dłuższej perspektywie do zaskakującego bogactwa.
Aby generować dywidendę w wysokości 5000 USD miesięcznie,potrzebujesz portfela o wartości około 1 miliona dolarów zainwestowanego w akcje ze średnią stopą dywidendy na poziomie 5%. Na przykład akcje Johnson & Johnson dają obecnie stopę zwrotu 2,7% rocznie. Zainwestowany 1 milion dolarów wygenerowałby około 27 000 dolarów rocznie lub 2250 dolarów miesięcznie.
Życie z dywidend to strategia finansowa, która przemawia do tych, którzy dążą do niezawodnego strumienia dochodów bez angażowania kapitału inwestycyjnego. Takie podejście zaintrygowało wielu inwestorów, od osób rozpoczynających karierę po osoby zbliżające się do emerytury.
Stopa dywidendy portfela | Wypłata dywidendy w kwocie 100 tys. dolarów |
---|---|
1% | 1000 dolarów |
2% | 2000 dolarów |
3% | 3000 dolarów |
4% | 4000 dolarów |
Firma | Stopa dywidendy |
---|---|
Grupa Altria (NYSE: MO) | 9,02% |
Devon Energy (NYSE: DVN) | 6,73% |
AT&T (NYSE: T) | 6,35% |
Czy płacisz podatek od dywidend?
Dywidendy można sklasyfikować jako zwykłe lub kwalifikowane. Mając na uwadze, żedywidendy zwykłe podlegają opodatkowaniu jak zwykły dochód, dywidendy kwalifikowane spełniające określone wymogi podlegają opodatkowaniu według niższych stawek zysków kapitałowych.
AAPL wypłaci dywidendę w wysokości 0,24 dolara na akcję. Roczna stopa dywidendy AAPL wynosi 0,56%. Kiedy przypada data wypłaty dywidendy Apple? Poprzednia data wypłaty dywidendy przez Apple przypadała na 9 lutego 2024 r.
Magazyn | Powrót na rok 2024 do 31 marca |
---|---|
Arcutis Biotherapeutics Inc. (ARQT) | 206,8% |
Janux Therapeutics Inc. (JANX) | 250,9% |
Trump Media & Technology Group Corp. (DJT) | 254,1% |
Super Micro Computer Inc. (SMCI) | 255,3% |
Magazyn | Oczekiwana zmiana ceny akcji* |
---|---|
Firma Tesla(TSLA) | 61% |
Mastercard Inc. (MA) | 14,2% |
Salesforce Inc. (CRM) | 7,2% |
Advanced Micro Devices Inc. (AMD) | 11,3% |
Amazon ma konsensusową ocenęMocny zakupktóra opiera się na 41 ocenach kupuj, 0 ocen trzymaj i 0 ocen sprzedaży. Jaka jest cena docelowa Amazona? Średnia cena docelowa dla Amazona wynosi 209,74 USD. Opiera się to na 12-miesięcznych cenach docelowych 41 Wall Streets Analysts, opublikowanych w ciągu ostatnich 3 miesięcy.